27 мая, 22:17

Жертвы "вексельной карусели" банка АТБ. Кто остался в прикупе?

Не так давно, 2 мая мною была опубликована статья "Банк АТБ - банк который "рухнул"?" http://blogs.amur.info/volobuev/8998/, в которой я попытался высказать и обосновать свою точку зрения на происходящие события в этом кредитном учреждении.

Поводом для подобной публикации послужило обращение за юридической консультацией в Правовой центр "Волобуев & Партнёры" нескольких крупных вкладчиков банка (крупных по объёмам вложений).

Семь кругов ада

Не смотря на то, что ЦБ РФ в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» было принято решение о санации Азиатско-Тихоокеанского банка и введена временная администрация в лице Фонда консолидации банковского сектора, вкладчики и инвесторы банка всполошились не на шутку. И было от чего, ведь новости в СМИ следовали одна хлеще другой.

Так, по сообщению столичных информ-агентств в отношении Андрея Вадимовича Вдовина было заведено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Правоохранительные органы инкриминируют ему хищение более $13 млн. А Тверским районным судом г.Москвы Андрей Вдовин арестован заочно, так как в настоящее время находится за пределами нашей страны и по некоторым предположениям, возвращаться не торопится.

Одно из главных требований, которое раннее выдвигалось ЦБ РФ заключалось в смене акционеров АТБ.

По имеющейся информации, до декабря 2017 г. крупнейшим акционерам Андрею Вдовину, Алексею Масловскому и Питеру Хамбро принадлежало по 22,5 % акций банка. Однако, в декабре 2017 г. в списке акционеров появились новые лица. Впрочем, по мнению специалистов финансовой сферы - эта смена не более, чем формальность.

Решение ЦБ РФ о санации было принято в целях предупреждения банкротства банка и восстановления его платежеспособности, в виду значимости банка как на территории Дальнего Востока, так и Сибири.

По некоторым данным, банк занимает 60 строчку рейтинга по показателям величины активов среди российских банков. Население хранит в нем более 60 млрд.руб., а юридические лица - 17 млрд.руб.

Исходя из принятого ЦБ РФ решения о санации, вывод следует один - государство решило поддержать АТБ на плаву в трудную минуту.

Вкладчикам АТБ, которые внезапно посетили наш офис на кануне майских праздников был дан один простой, но мудрый в создавшейся ситуации совет - ограничить сумму вклада пороговым значением в 1,4 млн.рублей, т.к. в соответствии с п.2 ст.11 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗстраховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1400000 рублей.

Вексельная лихорадка

Казалось бы, не смотря на беспрецедентные меры, предпринятые ЦБ РФ, в мае месяце различные филиалы банка АТБ продолжало и продолжает сотрясать от громких разбирательств с векселями ООО "Финансово-торговая компания" (ИНН: 4100022502; ОГРН: 1024101014926).

Пришедшие на консультацию в Правовой центр "Волобуев & Партнёры" пострадавшие рассказывали, что когда в феврале месяце у них закончился срок вклада, сотрудники банка буквально навязали им оформление векселей от ООО «ФТК» под 12% годовых, в то время, как процентная ставка по вкладам в самом банке составляла 6,7 %.

При этом, применялась весьма "бесхитростная" схема. Банк АТБ продавал населению векселя ООО "ФТК", заключая договор купли-продажи и договор ответственного хранения векселей. На руки купленные векселя не выдавались и даже не показывались.

Хотелось бы упомянуть, что ссылка на ст.10 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей", которой предусмотрено, что изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора - в данной ситуации не сработает.

ЦБ РФ проводивший проверку в банке, обнаружил, что это была вексельная пирамида.

С 4 мая в АТБ были прекращены выплаты по всем векселям. В настоящее время банк апеллирует на то, что он является всего лишь посредником и не несет ответственности перед пострадавшими, отсылая их к ООО "ФТК", выпустившей эти векселя.

Т.о., сейчас банк пытается раздать покупателям их векселя и отойти в сторону от проблемы.

Всего офисами банка АТБ было реализовано векселей от ООО "ФТК" на общую сумму более 4,3 млрд.рублей.

Многие недоумевают, как такое вообще могло произойти?! Ответ прост до банальности - АТБ выдал ООО "ФТК" кредит, а та расплатилась векселями-пустышками, которые нужно было куда-то пристроить и как-то обналичить. Вот и впаривала (по словам пострадавших) банковская пехота своим доверчивым клиентам это бумажное фуфло. Причём, впаривала профессионально, не жалея красноречия и посул. В итоге, жертвами хитрой схемы стали десятки тысяч человек по всей стране.

Обратите внимание на надпись: "Без оборота на меня".

Т.о., банк АТБ в этой кошмарной шкуродёрной ситуации оказался совсем ни при чём!

Ведь клиенты сами видели и читали, что подписывали...

ООО "Финансово-торговая компания" банкрот?

Пока ещё рано говорить о банкротстве ООО "Финансово-торговая компания", но некоторый анализ имеющихся документов, даёт основание полагать, что это вполне реалистичный сценарий. Хочу поделиться лишь некоторыми размышлениями на этот счёт.

16 января 2018 г. Арбитражным судом г.Москвы между ООО "Финансово-торговая компания" и ПАО "М2М Прайвет Банк" было заключено мировое соглашение (Дело № А40-110402/17-162-1051), в соответствии с которым, ООО "Финансово-торговая компания" должна в срок до 20 июня 2019 г. выплатить ПАО "М2М Прайвет Банк" сумму задолженности и проценты по кредитной линии в размере более 320 млн.рублей.

А вот ещё один интересный для анализа документ - материалы Дела № А40-88322/18-22-609 Арбитражного суда г.Москвы, в соответствии с которым ООО "Финансово-торговая компания" "пытается" взыскать задолженность с некой Ви.Эм.Эйч.Уай Холдингз Лимитед. А вот теперь и вишенка к торту - адрес нахождения этой фирмы: Кипр, Никосия!

Если проследить цепочку ПАО "М2М Прайвет Банк" / ООО "Финансово-торговая компания" / Ви.Эм.Эйч.Уай Холдингз Лимитед, то может создаться впечатление о безвозвратности выведенной в Кипрский оффшор наличности. Особенно, ознакомившись с информацией вездесущих СМИ о том, что все эти фирмы, включая и банк АТБ патронировались группой лиц приближённых к беглому олигарху. Так можно ли надеяться векселедержателям ООО "Финансово-торговая компания" на получение денежных средств? Боюсь, ответ слишком уж очевиден...

Что теперь нужно делать пострадавшим от этой аферы?

Однозначно - подавать исковые заявления о взыскании денежных средств по вексельному обязательству. Иск необходимо подавать в Преображенский районный суд г.Москвы, т.е. в соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ - по месту регистрации ООО "ФТК" (107076, г.Москва, ул.Электрозаводская, д.33, строение 5 офис 614).

Сразу хочу отметить, что этот иск не потребительский, в связи с чем, при подаче иска необходимо будет оплатить госпошлину в соответствии со ст.333.19 НК РФ.

Согласно ч.2 ст.142 ГК РФ, вексель является ценной бумагой и на него распространяются все требования, предъявляемые к ценным бумагам на территории Российской Федерации.

Вексель должен оформлен в соответствии с пунктами 1, 75 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 года №104/1341.
В случае неоплаты векселя в срок векселедержатель имеет право обратиться к нотариусу для засвидетельствования факта невыполнения обязательств векселедателем. Срок для протеста в неплатеже - следующий день за днем, когда должна была быть произведена оплата. Согласно ст.122 ГПК РФ, векселедержатель вправе предъявить в суд заявление о вынесении судебного приказа, являющегося исполнительным документом.
В случае неисполнения судебного приказа или в его отсутствии неоплате векселя в установленный срок право векселедержателя на обращение в суд с иском о взыскании вексельного долга предусмотрено п.43 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 года №104/1341.
Кроме оплаты суммы векселя векселедержатель имеет право в соответствии с п.48 Положения требовать проценты, пеню, а также издержки, понесенные им по протесту векселя...

Вот только было бы чем платить...

Просмотров за день: 3
Просмотров всего: 755

метки: .


Поделиться:

"Вот и впаривала банковская пехота своим доверчивым клиентам это бумажное фуфло. Причём, впаривала профессионально, не жалея красноречия и посул".

На автора статьи надо подать в суд за клевету. Как юрист, вообще не профиссионально пишете. Ваше высказывание не имеет оснований и доказательств , кроме ваших домыслов.

--
Марго

"Вот и впаривала банковская пехота своим доверчивым клиентам это бумажное фуфло. Причём, впаривала профессионально, не жалея красноречия и посул".

На автора статьи надо подать в суд за клевету. Как юрист, вообще не профиссионально пишете. Ваше высказывание не имеет оснований и доказательств , кроме ваших домыслов.

1.) Ст.128.1. УК РФ (Клевета). Заявление о привлечении к уголовной ответственности подается в органы полиции.

2.) В чём конкретно выражены признаки "не профессионализма"? Необходимо уточнить.

3.) Мною изложены факты со ссылкой на конкретные документы.

Спасибо, развеселили :)

--

да дела! Польстились на крупные проценты!

--
promo

да дела! Польстились на крупные проценты!

Дело не в %, а в способах "впаривания" этой заведомо протухшей услуги.

Договоры купли-продажи векселей заключались в начале 2018 г., тогда как очевидность ситуации с невозвратом займа была понятна уже в 2017 г. Может речь пора перевести в рамки ст.159 УК РФ?!

--

мож диалог просто испробовать сначала ? несколько миллиардов- заинтересовали..

--

тётя написала- знает что...

--

отпишитесь..

--


Игорь Волобуев
юрист

Юрисконсульт правового центра «Волобуев & Партнёры», судебный эксперт, член Общественного совета Министерства юстиции Амурской области; член Ассоциации юристов России; тел.: (8914)538-58-58; e-mail: prav_portal@mail.ru; 675000, г.Благовещенск, ул.Зейская, 156/2, офис 103 www.Волобуев28.РФ

отправить личное сообщение блогеру
Топ авторов за 7 дней все блогеры
Игорь Павлов

Фотографъ. Хранитель старины. Член творческого союза художников России.

Просмотров: 2874

Галина Одинцова

Оптимистка. Иногда...

Просмотров: 1168

Игорь Волобуев

юрист

Просмотров: 921

Петр Глазунов

директор мебельного ателье

Просмотров: 571

Светослав Ильиных

журналист (г.Райчихинск)

Просмотров: 489

Авторы блогов все блогеры
Евгений Волков

юрист-идеалист

сегодня, 18:03
Петр Глазунов

директор мебельного ателье

сегодня, 12:50
Галина Одинцова

Оптимистка. Иногда...

сегодня, 10:19
Игорь Павлов

Фотографъ. Хранитель старины. Член творческого союза художников России.

вчера, 10:17
Виталий Злочевский

юрист, риелтор, медиатор

20 июня, 10:13
Татьяна Альферович

опытный пользователь косметологии

20 июня, 02:05
Светослав Ильиных

журналист (г.Райчихинск)

17 июня, 15:15
Игорь Волобуев

юрист

16 июня, 21:12
Борис Белобородов

предприниматель

9 июня, 07:51
Святослав Шевченко

cвященник, блогер, публицист

6 июня, 20:13
Андрей Ягелло

финансист

6 июня, 01:13
Юрий Сергеев
30 мая, 19:39
Наталья Калинина

политический хулиган

29 мая, 04:45
Алексей Копер

Фотограф-любитель

28 мая, 02:04
Криптоаналитик

криптоаналитик

24 мая, 11:13
Правила раздела «Блоги»
  1. Настоящие правила обязательны для соблюдения авторами блогов (далее по тексту – Автор), а также посетителями раздела «Блоги».

  2. Раздел «Блоги» на Амур.инфо, расположенный по адресу http://blogs.amur.info, является интернет-площадкой, предназначенной для размещения Авторами информации и сведений, открытых для дискуссий на освещаемые ими вопросы.

  3. Содержание блога Автора определяется им самостоятельно исходя из его убеждений, является выражением субъективного мнения и суждений Автора, при учёте ограничений, установленных настоящими Правилами. Содержимое блога является интеллектуальной собственностью Автора. Автор обязуется в своих блогах соблюдать законодательство Российской Федерации, положения настоящих Правил. Содержание раздела «Блоги» не является продукцией средства массовой информации информационного агентства «Амур.инфо» или иного другого средства массовой информации.

  4. Автору принадлежат права административного доступа к своей странице, позволяющие ему производить управление блогом самостоятельно без участия и премодерации администрации сайта www.amur.info. Право редактирования содержания блога, в том числе комментариев к постам блога, принадлежит Автору и администрации сайта www.amur.info.

  5. Автор гарантирует, что сведения, распространяемые им в блоге, не нарушают авторских, смежных, патентных прав третьих лиц, права на товарный знак и т. д., а также не наносят ущерба чьим-либо чести, достоинству или деловой репутации.

  6. Не подлежат распространению в блогах сведения, содержащие государственную или иную специально охраняемую законами тайну; способствующие разжиганию расовой, национальной, социальной, религиозной нетерпимости или розни; призывающие к захвату власти, насильственному изменению конституционного строя или разрушению целостности Российской Федерации; пропагандирующие культ насилия или жестокости; побуждающие граждан к агрессивным и иным опасным действиям, способным нанести вред здоровью физических лиц или угрожающим их безопасности; содержащие текстовую, зрительную, звуковую информацию, нарушающую общепринятые нормы гуманности и морали путем употребления оскорбительных слов, сравнений, образов или унижающую честь, достоинство и деловую репутацию физических и (или) юридических лиц, а также избирательных объединений; порочащую государственные или религиозные символы Российской Федерации и иных государств, а равно использующую заведомо ложные сведения и умышленно вводящую в заблуждение относительно существующих или не существующих событий, обстоятельств, решений, характеристик.

  7. Не допускается распространение в качестве сообщений/материалов блогов сведений, являющихся предвыборной агитацией, политической рекламой/антирекламой.

  8. В период проведения избирательной кампании по выборам (вне зависимости от территории проведения) не допускается распространение в качестве сообщений/материалов блогов сведений, содержащих любое указание на наименование, символику, действия (бездействия) избирательных объединений, выдвинувших кандидатов, содержащих любое указание на персональные данные, изображения, действия (бездействия) выдвинутых кандидатов, проведение/опубликование результатов опросов общественного мнения, связанных с проводимыми выборами.

  9. В случае однократного нарушения Автором положений настоящего пункта, Администрация сайта www.amur.info производит блокировку блога Автора до дня окончания соответствующей избирательной кампании.

  10. В случае предъявления к администрации сайта  www.amur.info претензий/требований относительно противоправного использования сведений или результатов интеллектуальной деятельности, средств индивидуализации, использованных в блоге Автора, и/или вынесении решений уполномоченными органами государственной власти о наличии в размещаемых сведениях нарушений законодательства Российской Федерации Автор обязуется удовлетворить упомянутые претензии/требования за счет своих сил и средств.

  11. Администрация сайта www.amur.info не берет на себя обязанности, но оставляет за собой право осуществления контроля за содержанием блогов и размещаемых к ним комментариев, в том числе в целях пресечения нарушений законодательства Российской Федерации, положений настоящих Правил.

  12. Осуществление контроля со стороны Администрации сайта www.amur.info предполагает возможность без направления какого-либо уведомления удаления сообщений/материалов блогов и комментариев к ним, редактирования сообщений/материалов блогов и комментариев к ним, блокировки блога в случае неоднократного нарушения Автором положений настоящих Правил.

  13. Автор имеет возможность осуществлять постмодерацию комментариев к блогу. Автор обязан осуществлять контроль за содержанием комментариев к постам его блога и пресекать распространение сведений, предусмотренных п. 5-7 настоящих Правил.

  14. Комментарии к постам блога, не совпадающие с мнением Автора, являющиеся отражением критической позиции оппонента, выражающие критику в отношении позиции Автора, оценочные суждения, удалению не подлежат.

  15. Для участия в дискуссиях в разделе «Блоги» посредством оставления комментариев к постам необходима регистрация на форуме www.amur.info. При комментировании постов обязательными к соблюдению являются настоящие Правила и Правила общения на форуме Амур.инфо.

  16. Предметами дискуссий в разделе «Блоги» являются темы, поднимаемые их авторами. Обсуждение личностей авторов в комментариях к их записям не приветствуется, а в случае явных злоупотреблений пресекается. Не допускается распространение участником дискуссии сведений, предусмотренных п. 5-7 настоящих Правил.

  17. Участникам дискуссии рекомендуется соблюдать правила уважительного общения и внимательно прислушиваться к рекомендациям (указаниям) модераторов.

  18. В случае несоблюдения участником дискуссии настоящих Правил, правил Форума модератором или Автором подлежит применению способ контроля над действиями пользователей. Это  бан, заключающийся в лишении прав пользователя на создание/отправление новых сообщений или создание новых тем на Форуме, на комментирование в блогах. В случае если способ контроля применяется Автором, срок бана составляет 72 часа. В случае если его применил модератор, срок бана определяется им на свое усмотрение. По истечении периода времени бана ограничение автоматически снимается. Повторное применение указанного способа контроля по инициативе Автора может быть осуществлено снова только по истечении суток с момента снятия предыдущего бана.