обновлено в 10:30 / 
+4..+5
-16..-13
-2..-2
-2..-1Названы признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу.
Уже около полугода идут оживленные споры между россиянами относительно того, будет ли наше государство требовать оплаты налогов с поступающих на банковские карты денежных средств. Появились признаки того, что эти переживания не беспочвенны.
В Методических рекомендациях Банка России от 14.01.2019 N 2-МР даются рекомендации банкам, каким образом определять признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу. ЦБ РФ информирует банки о том, что через ряд банков проходят сомнительные международные переводы наличных без открытия счетов. У этих операций есть сразу несколько признаков:
- переводы проводят через банковские отделения, которые находятся в крупных торговых местах или рядом с ними, где часто не используют ККТ;
- деньги переводят одни и те же физлица ("серийные отправители") несколько раз в день с минимальным интервалом между этими операциями;
- суммы переводов превышают те, которые физлица обычно переводят в личных целях;
- в основном отправитель переводит деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.
По мыслям руководства ЦБ РФ, целью таких операций может быть оплата поставок товаров в Россию. Указанные физлица хотят скрыть свой бизнес и не ставить на учет внешнеторговые (импортные) контракты. Своим рекомендациями ЦБ РФ предписывает банкам скорректировать процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за переводами с перечисленными признаками. При этом нужно применять риск-ориентированный подход.
О чем говорит эта рекомендация банкам со стороны регулятора? Она подтверждает довод некоторого числа россиян о том, что по прошествии времени подобного рода рекомендации наверняка появятся и в отношении переводов физических лиц физическим. Пару месяцев тому назад руководитель налоговой службы Михаил Владимирович Мишустин, на волне переживаний россиян пытался их успокоить и говорил в интервью, что такие мероприятия не планируются. Однако, на мой взгляд, надо быть готовым и к такого рода действиям со стороны властей.
Уже около полугода идут оживленные споры между россиянами относительно того, будет ли наше государство требовать оплаты налогов с поступающих на банковские карты денежных средств. Появились признаки того, что эти переживания не беспочвенны.
В Методических рекомендациях Банка России от 14.01.2019 N 2-МР даются рекомендации банкам, каким образом определять признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу. ЦБ РФ информирует банки о том, что через ряд банков проходят сомнительные международные переводы наличных без открытия счетов. У этих операций есть сразу несколько признаков:
- переводы проводят через банковские отделения, которые находятся в крупных торговых местах или рядом с ними, где часто не используют ККТ;
- деньги переводят одни и те же физлица ("серийные отправители") несколько раз в день с минимальным интервалом между этими операциями;
- суммы переводов превышают те, которые физлица обычно переводят в личных целях;
- в основном отправитель переводит деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.
По мыслям руководства ЦБ РФ, целью таких операций может быть оплата поставок товаров в Россию. Указанные физлица хотят скрыть свой бизнес и не ставить на учет внешнеторговые (импортные) контракты. Своим рекомендациями ЦБ РФ предписывает банкам скорректировать процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за переводами с перечисленными признаками. При этом нужно применять риск-ориентированный подход.
О чем говорит эта рекомендация банкам со стороны регулятора? Она подтверждает довод некоторого числа россиян о том, что по прошествии времени подобного рода рекомендации наверняка появятся и в отношении переводов физических лиц физическим. Пару месяцев тому назад руководитель налоговой службы Михаил Владимирович Мишустин, на волне переживаний россиян пытался их успокоить и говорил в интервью, что такие мероприятия не планируются. Однако, на мой взгляд, надо быть готовым и к такого рода действиям со стороны властей.
метки: закон.
