8 февраля, 23:42

Банк будет решать отдавать ли вам ваши деньги.

На этой неделе весьма интересный и показательный процесс произошел между вкладчиком Сбербанка и этим банком.

Суть проблемы такова. Некоторое время тому назад один из граждан России перевел на вклад в Сбербанк из другого банка весьма крупную сумму. На следующий день он попросил выдать ему наличными эту сумму. Казалось бы типичная ситуация и для обычного клиента банка она должна была закончиться выдачей средств. Однако банк потребовал объяснить историю происхождения денежные средств. В противном случае банк отказывался выдать денежные средства. Тогда вкладчик решил поступить иначе, он открыл несколько депозитных счетов и к окончанию срока депозитов потребовал выдать суммы с них, но вновь получил отказ в получении средств, если он не объяснит источник их происхождения. Тогда вкладчик «обиделся» на банк и обратился в суд, поскольку считал, что за собственные денежные средства не должен отчитываться перед банком (за исключением налоговой службы). Суд же отказал вкладчику в его требованиях.

В социальных сетях появилось несколько комментариев юристов на эту тему. Чаще всего юристы негодуют по поводу такого опасного прецедента, ведь формально эти денежные средства – это собственность гражданина и банк лишь хранитель этих средств. По нашей Конституции лишить права собственности на имущество вправе только суд. В данной ситуации решения суда о лишении этого права не было, но и получить свои средства вкладчик не может. Проблема явно серьезная. Банк мотивирует свое требование на объяснение происхождение денег федеральным законом №115, которым банкам предписывается отслеживать действия своих клиентов с сумм начиная с 600 000 рублей (по сегодняшним меркам эта сумма небольшая и это значит, что в подобной проблемной ситуации может оказаться значительное число клиентов банков).

Мне так же как и большинству прочитавших эту информацию юристов также весьма странно такое поведение банка. Понимаю политику нашего государства на современном этапе. Постепенно условия хозяйствования в нашей жизни становятся все жестче и жестче, но такого ограничения прав вкладчика я пока предположить не мог. Знаю, что многие предприятия и предприниматели по стране столкнулись с проблемами своевременных расчетов по банковской системе из – за повышенных требований банков в соответствии с этим законом. Но чтобы вкладчика (физическое лицо) таким образом ограничить – я такого пока не слышал.

Поэтому эта ситуация меня тоже «напрягает». Вероятно, хранить деньги «в чулке» скоро станет опять популярно в России.

Просмотров за день: 0
Просмотров всего: 313

метки: суд.


Поделиться:

Да, в банковской сфере всё больше зажимают и ограничивают, хоть и это существенно вредит самим банкам и является показателем плохой клиентоориентированности.
Всё больше люди попадают в ситуации когда не могут спокойно, без нервотрёпки снять свои средства, а предприниматели сделать перечисление за товар.. легализация!
Как вариант, у нас в Бизнес-клубе «24 Карата» есть интересное предложение, которое не только интереснее Матрац-банка или чулка, а и многих предложений на рынке.

--
Что бы использовать деньги с умом, нужны лишь две вещи: Ум и Деньги! Мой Инстаграм: www.instagram.com/dmitry.a.shishov/

Виталий, здравствуйте!

Очень интересная публикация! Меня она не касается (хотя, я и клиент Сбербанка), но - наводит на мысли...

Скажем, наследство. Забросил некую сумму на свой счёт - и что дальше?

Хотелось бы ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫХ условий, разъяснений... Где всё это можно почитать?

--

привыкли людей обворовывать именем государства

они в наглую говорят переводи безналом

процент поимеить захотели...

так а еще они еще полдня инфу проверяют

в другой банк с баблом когда идешь те во исполнении этого закона

прежде чем деньги принять просят бумажку об их происхождени

фотки договора купли-продажи с телефона прокатывают на разрешение положить-снять

--

а разве 600 штук ограничение

вроде же 1500 было

--

--
Манчини

а разве 600 штук ограничение

вроде же 1500 было

1500 это вклад, который страхуется. А здесь речь о крупных суммах, которые поступают тебе на счёт, о их легальном/нелегальном происхождении

--

Маленькая неточность. Не выдали наличкой, но разрешали переводить в другие банки. То есть просто ограничили. Да и сумма там была порядка 56 миллионов.

--


Виталий Злочевский
юрист, риелтор, медиатор

В своем блоге я постараюсь по возможности отвечать на вопросы юридического и риелторского характера, поскольку, как я предполагаю, основная масса вопросов будет касаться именно этих тем, и они должны пересекаться с моей основной деятельностью. У меня сформировалась определенная практика и в этом направлении и сейчас вполне возможно поделиться своим мнением о возможности разрешения какой-либо проблемы. Хотя, конечно, необходимо понимать, что здесь будет изложена моя мысль и это не значит, что эта мысль – истина в последней инстанции. С какими-то ситуациями по заданной тематике я уже сталкивался, со многими ещё нет, и поэтому нельзя принимать за истину моё мнение. Но, тем не менее, полагаю, что это поможет некоторым людям разрешить свои проблемы либо выбрать путь для их решения.

Сайт: злочевский.рф
 

отправить личное сообщение блогеру
Авторы блогов все блогеры
Сергей Нифашев

дворник

сегодня, 13:49
Петр Глазунов

директор мебельного ателье

сегодня, 12:53
Борис Белобородов

предприниматель

сегодня, 07:59
Виталий Злочевский

юрист, риелтор, медиатор

вчера, 17:15
Игорь Волобуев

юрист

вчера, 01:01
Галина Одинцова

Оптимистка. Иногда...

17 февраля, 18:15
Игорь Павлов

Фотографъ. Хранитель старины. Член творческого союза художников России.

17 февраля, 16:58
Светослав Ильиных

журналист (г.Райчихинск)

14 февраля, 21:10
Святослав Шевченко

cвященник, блогер, публицист

14 февраля, 12:45
Андрей Ягелло

финансист

12 февраля, 16:15
Юрий Сергеев
12 февраля, 12:06
Сергей  Труш

Депутат Законодательного собрания Амурской области (ЛДПР), заместитель председателя фракции.

12 февраля, 11:41
Евгений Волков

юрист-идеалист

11 февраля, 23:14
Светлана Казачинская

не только синоптик

22 декабря 2017, 00:50
Евгений Ищенко

практик

9 декабря 2017, 15:01
Правила раздела «Блоги»
  1. Настоящие правила обязательны для соблюдения авторами блогов (далее по тексту – Автор), а также посетителями раздела «Блоги».

  2. Раздел «Блоги» на Амур.инфо, расположенный по адресу http://blogs.amur.info, является интернет-площадкой, предназначенной для размещения Авторами информации и сведений, открытых для дискуссий на освещаемые ими вопросы.

  3. Содержание блога Автора определяется им самостоятельно исходя из его убеждений, является выражением субъективного мнения и суждений Автора, при учёте ограничений, установленных настоящими Правилами. Содержимое блога является интеллектуальной собственностью Автора. Автор обязуется в своих блогах соблюдать законодательство Российской Федерации, положения настоящих Правил. Содержание раздела «Блоги» не является продукцией средства массовой информации информационного агентства «Амур.инфо» или иного другого средства массовой информации.

  4. Автору принадлежат права административного доступа к своей странице, позволяющие ему производить управление блогом самостоятельно без участия и премодерации администрации сайта www.amur.info. Право редактирования содержания блога, в том числе комментариев к постам блога, принадлежит Автору и администрации сайта www.amur.info.

  5. Автор гарантирует, что сведения, распространяемые им в блоге, не нарушают авторских, смежных, патентных прав третьих лиц, права на товарный знак и т. д., а также не наносят ущерба чьим-либо чести, достоинству или деловой репутации.

  6. Не подлежат распространению в блогах сведения, содержащие государственную или иную специально охраняемую законами тайну; способствующие разжиганию расовой, национальной, социальной, религиозной нетерпимости или розни; призывающие к захвату власти, насильственному изменению конституционного строя или разрушению целостности Российской Федерации; пропагандирующие культ насилия или жестокости; побуждающие граждан к агрессивным и иным опасным действиям, способным нанести вред здоровью физических лиц или угрожающим их безопасности; содержащие текстовую, зрительную, звуковую информацию, нарушающую общепринятые нормы гуманности и морали путем употребления оскорбительных слов, сравнений, образов или унижающую честь, достоинство и деловую репутацию физических и (или) юридических лиц, а также избирательных объединений; порочащую государственные или религиозные символы Российской Федерации и иных государств, а равно использующую заведомо ложные сведения и умышленно вводящую в заблуждение относительно существующих или не существующих событий, обстоятельств, решений, характеристик.

  7. Не допускается распространение в качестве сообщений/материалов блогов сведений, являющихся предвыборной агитацией, политической рекламой/антирекламой.

  8. В период проведения избирательной кампании по выборам (вне зависимости от территории проведения) не допускается распространение в качестве сообщений/материалов блогов сведений, содержащих любое указание на наименование, символику, действия (бездействия) избирательных объединений, выдвинувших кандидатов, содержащих любое указание на персональные данные, изображения, действия (бездействия) выдвинутых кандидатов, проведение/опубликование результатов опросов общественного мнения, связанных с проводимыми выборами.

  9. В случае однократного нарушения Автором положений настоящего пункта, Администрация сайта www.amur.info производит блокировку блога Автора до дня окончания соответствующей избирательной кампании.

  10. В случае предъявления к администрации сайта  www.amur.info претензий/требований относительно противоправного использования сведений или результатов интеллектуальной деятельности, средств индивидуализации, использованных в блоге Автора, и/или вынесении решений уполномоченными органами государственной власти о наличии в размещаемых сведениях нарушений законодательства Российской Федерации Автор обязуется удовлетворить упомянутые претензии/требования за счет своих сил и средств.

  11. Администрация сайта www.amur.info не берет на себя обязанности, но оставляет за собой право осуществления контроля за содержанием блогов и размещаемых к ним комментариев, в том числе в целях пресечения нарушений законодательства Российской Федерации, положений настоящих Правил.

  12. Осуществление контроля со стороны Администрации сайта www.amur.info предполагает возможность без направления какого-либо уведомления удаления сообщений/материалов блогов и комментариев к ним, редактирования сообщений/материалов блогов и комментариев к ним, блокировки блога в случае неоднократного нарушения Автором положений настоящих Правил.

  13. Автор имеет возможность осуществлять постмодерацию комментариев к блогу. Автор обязан осуществлять контроль за содержанием комментариев к постам его блога и пресекать распространение сведений, предусмотренных п. 5-7 настоящих Правил.

  14. Комментарии к постам блога, не совпадающие с мнением Автора, являющиеся отражением критической позиции оппонента, выражающие критику в отношении позиции Автора, оценочные суждения, удалению не подлежат.

  15. Для участия в дискуссиях в разделе «Блоги» посредством оставления комментариев к постам необходима регистрация на форуме www.amur.info. При комментировании постов обязательными к соблюдению являются настоящие Правила и Правила общения на форуме Амур.инфо.

  16. Предметами дискуссий в разделе «Блоги» являются темы, поднимаемые их авторами. Обсуждение личностей авторов в комментариях к их записям не приветствуется, а в случае явных злоупотреблений пресекается. Не допускается распространение участником дискуссии сведений, предусмотренных п. 5-7 настоящих Правил.

  17. Участникам дискуссии рекомендуется соблюдать правила уважительного общения и внимательно прислушиваться к рекомендациям (указаниям) модераторов.

  18. В случае несоблюдения участником дискуссии настоящих Правил, правил Форума модератором или Автором подлежит применению способ контроля над действиями пользователей. Это  бан, заключающийся в лишении прав пользователя на создание/отправление новых сообщений или создание новых тем на Форуме, на комментирование в блогах. В случае если способ контроля применяется Автором, срок бана составляет 72 часа. В случае если его применил модератор, срок бана определяется им на свое усмотрение. По истечении периода времени бана ограничение автоматически снимается. Повторное применение указанного способа контроля по инициативе Автора может быть осуществлено снова только по истечении суток с момента снятия предыдущего бана.